095_資産運用状況 as of 20200704

無リスク資産：52％
リスク資産：48％

日本株式	44%
海外株式	43%
日本債券	0%
海外債券	0%
日本不動産	10%
海外不動産	3%
合計	100%

前回報告（2020/6/7）以降の追加投資

毎月積み立てで投資している、海外株式インデックスの投資信託はいつも通りのペースで約定しています。

上記に加えて、JREITのETFを少し約定しました。

考察

リスク資産割合

6月にボーナスがでましたので、その影響で、資産全体に占める無リスク資産の割合が増加し、52％となりました。
リスク資産の私にとって心地よい割合は50％（40％~60％の幅は許容）ですので、特段、この観点でリスク資産割合のリバランスは必要ありません。

アセットアロケーション

日本株式が私の目標割合よりオーバーウェイトですし、その他の海外株式・日本不動産・海外不動産はアンダーウェイトとなっております。アセットアロケーションの観点ではリバランスの必要性があります。

アクションプラン

アセットアロケーションの観点から、リバランスを実施したいとは考えています。

また、6月には、ボーナスもそこそこもらえましたので、追加投資の種銭もできました。

[海外株式ETF、JREIT ETF、JREIT個別株、海外REIT ETF]　へ追加投資を実施し、リバランスを図りたいと思います。

VIX　27.68（前回：24.52）

日経平均VI　23.54（前回：26.02）
と、前回と同様、20台です。

6月には、11日に、一時VIXが40を超える水準まで上昇しましたが、その後は漸減傾向です。

平時の目安である20以下よりは、依然高い水準ですが、マーケットも落ち着きをとりもどしてきているのでしょう。

今後は、COVID-19の第二波にも警戒しながら、マーケットは動いていくのだと思います。

既に、COVID-19については、十分に情報が出てきているように思いますので、今年の3月のような急落は生じないのではないか、と予想しております。

たぶんつづく

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